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【つみたてNISA】投資初心者の運用実績!2020年8月現在の利益を公開します!

積み木マネー

【つみたてNISA】は、最近よく聞くワードですが、なかなか「実情」が分かりにくいのも事実です。

 

Aさん
Aさん

本当に利益って出てるの?

Bさん
Bさん

怖いから実際にやっている人の現状が見たいわ。

という疑問や要望があると思います。

 

そこで!

今回は、つみたてNISAの「運用実績」と「購入している商品」を紹介します。

 

彼

私たちは2020年1月から始めた投資初心者です。

 

つみたてNISA「未経験者」や投資「初心者」にぜひ見ていただきたいです。

 

つみたてNISAって何?投資初心者の人にも分かりやすく説明している記事はこちら!

  

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つみたてNISAの運用実績(2020年8月現在)

では早速、2020年8月現在の実績を紹介します。

 

【2020年8月現在の実績】

彼

+26,747円(+9.7%)

彼女
彼女

+36,182円(+13.7%)

 

2020年1月から運用を開始したため、7か月目の運用実績となります。

二人合計62,929円のプラスとなりました!

 

コロナの影響でかなりマイナスが出ていましたが、7月くらいからだんだんとプラスに。

マイナスになっていても「積み立てをやめないのが鉄則」です。

 

ちなみに、2人が7か月で積み立てた金額は、

彼→266,100円

彼女→263,700円

です。

 

彼女
彼女

あまり考えすぎず、淡々と積み立てるのが良いですね。

 

その余っているTポイントで投資してみませんか?【SBIネオモバイル証券】

 

つみたてNISAで運用している商品

私たちが実際に購入している投資信託を紹介します。

 

まず最初に、私たちの購入方針を紹介します。

①「株式のみ」で運用。
→余剰資産で運用しているため、リスクを取って運用できる。

②インデックスファンドの購入
→過去の運用成績も安定しており、手数料も安い。

③純資産残高が大きいファンドを選ぶ。
→繰り上げ償還のリスクが少ない。

 

実際には、人気ファンドを選んでいるだけという部分もありますが、大まかな運用方針を決めておくのがおすすめです。

 

ちなみに私たちは、SBI証券でつみたてNISAをしています。

公式HPはこちら↓

 

彼

次に、実際に購入しているファンドを紹介します。

 

≪彼≫ 積み立て金額33,300円/月

【国内株式】

・ニッセイ日経225インデックスファンド
→1,000円

【米国株式】

・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
→6,000円
・楽天・全米株式インデックスファンド
→8,000円

【全世界株式】

・eMAXIS Slim全世界株式
→3,000円
・eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)
→3,000円

【先進国株式】

・eMAXIS Slim先進国株式
→6,000円
・ニッセイ外国株式インデックスファンド
→6,000円

【バランス】

・eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
→300円

 

≪彼女≫ 積み立て金額33,300円/月

【国内株式】

・ニッセイ日経225インデックスファンド
→5,000円

【米国株式】

・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
→10,300円
・SBI・バンガード
→13,000円

【先進国株式】

・たわらノーロード
→5,000円

 

 

彼女
彼女

思ったよりたくさん商品を買っていました!

 

「おすすめのファンド3選!」といった、ネット情報を見ながら購入したのがほとんどです。

しかし、ただマネして購入したのではなく、自分たちで情報を調べて、納得感を持って購入しました。

 

つみたてNISAの今後の目標と想定リターン

つみたてNISAで運用するにあたって、今後の目標は2つあります。

 

【今後の目標】

①2人で20年間積み立てる。
→どんなときも2人で毎月66,600円を積み立て続ける。

②20年後に2,000万円超の資産を作る。
→住宅・教育・老後資金として安心できる額を作る。

 

どちらの目標も簡単そうに見えますが、この2つを守るだけで20年後の私たちを助けてくれると信じて積み上げていこうと思います。

 

彼

次に私たちが想定しているリターンです。

 

【想定リターン】

・年利5%のリターン
→15年超の長期間の積み立てでは、3~5%のリターンが見込める可能性が高い。

  

楽天証券 積立かんたんシミュレーション

楽天証券の積立かんたんシミュレーションでは、年利5%の場合1,300万円ほど資産形成ができるとの試算が出ました。

 

彼女
彼女

ただし、元本割れのリスクもあるので過度な期待はNGです。

 

未来のことは誰にも分かりませんので、今一憂一気しても仕方ありません。

20年後を楽しみに待ちたいと思います。

 

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まとめ:つみたてNISAの運用結果を公開

いかがだったでしょうか?

 

まだ半年ほどしか経っていませんが、投資初心者の人や、つみたてNISAを始めていない人にとって有益な情報になれば嬉しいです。

 

コロナで将来不安がある今こそ、資産形成のために、「つみたてNISA」を始めるいいタイミングだと思います。